2025 종합소득세 환급일은 언제? 중학생도 이해할 수 있는 쉬운 세금 설명서

종합소득세란?

종합소득세는 한 해 동안 내가 번 돈 전체에 대해 내는 세금이에요. 월급뿐만 아니라 프리랜서 수입, 가게 수입, 이자, 주식 배당금 등도 포함돼요.

• 누가 내야 하나요? 한국에서 돈을 버는 사람 모두 (외국인도 포함)
• 어떤 소득이 해당되나요? 월급, 장사 수입, 이자, 배당금, 연금 등
• 언제 신고하나요? 매년 5월 1일부터 5월 31일까지 신고해요

왜 종합소득세를 신고해야 할까요?

"나는 이미 세금 냈는데?"라고 생각할 수 있지만, 다양한 수입이 있을 경우 따로 신고해야 해요.

• 프리랜서, 자영업자는 직접 신고해야 해요
• 직장인이더라도 부업이나 임대수입이 있다면 신고 대상이에요

👉 신고하지 않으면 벌금(가산세)이 생기고, 환급받을 수 있는 돈도 못 받을 수 있어요.

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종합소득세는 어떻게 계산하나요?

소득이 많을수록 세금도 많아지는 누진세율 구조에요. 대신 공제를 잘 활용하면 세금을 줄일 수 있어요.

세금 계산 순서

총수입 - 경비(쓴 돈) - 공제 항목 = 과세 표준(세금 계산 기준)

세율표 (2025년 기준)

과세표준	세율
1,200만원 이하	6%
1,200만원~4,600만원	15%
4,600만원~8,800만원	24%
8,800만원~1.5억원	35%
1.5억~3억	38%
3억~5억	40%
5억~10억	42%
10억 초과	45%

세금 줄이는 방법

• 신용카드 사용, 보험료, 자녀 교육비는 공제 가능
• 연금저축, IRP 가입으로 세액공제 받을 수 있어요

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2025년 종합소득세 환급일 안내

신고를 끝낸 후 약 1~2개월 뒤에 환급을 받을 수 있어요.

신고 시기	환급 예정일
5월 1일 ~ 10일	6월 중순 ~ 6월 말
5월 11일 ~ 20일	6월 말 ~ 7월 초
5월 21일 ~ 31일	7월 중순 ~ 7월 말

👉 홈택스 > My홈택스 > 환급/납부 > 환급금 조회 메뉴에서 환급 여부 확인 가능해요.

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종합소득세 신고 방법

1. 홈택스(hometax.go.kr) 접속
2. [신고/납부] 메뉴에서 [종합소득세] 클릭
3. 자동으로 불러오는 수입자료 확인 및 수정
4. 공제 항목 입력 → 세액 확인
5. 전자신고 또는 출력해서 우편 제출 가능

💡 스마트폰 앱 ‘손택스’로도 신고할 수 있어요.

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절세를 위한 팁!

• 경비 증빙: 프리랜서·자영업자는 교통비, 노트북 등 영수증 챙기기
• 공제 항목 미리 점검: 국세청 연말정산 간소화 서비스 활용
• 절세 상품 이용하기: 연금저축, IRP 등은 세액 공제에 도움

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신고 후 꼭 확인할 3가지

• 환급 가능 여부 확인: 홈택스에서 조회 가능
• 기한 내 신고: 늦으면 가산세(벌금) 발생
• 납부 유예 신청 가능: 돈이 부족하면 연기 신청 가능해요

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마무리

종합소득세는 단지 세금을 내는 게 아니라, 내 소득을 정리하고 돌이켜보는 중요한 과정이에요. 부업이 있거나 다양한 수입이 있는 사람은 더 꼼꼼히 준비해야 해요.

홈택스 ‘모의 계산기’를 활용하면 예상 세액을 미리 알아볼 수 있어요. 사소한 공제 하나도 놓치지 말고 꼭 챙겨 보세요!

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